随着国家对农业的投入力度不断加大，精准扶贫的持续升温，很多农民或外出打工或就地创业，不少人已经走上了致富之路。然而，非法集资活动开始向农村蔓延，犯罪分子盯上农民口袋，导致一些农民再次走向贫困。如何远离非法集资的陷阱?本期特刊登这方面案例和分析，提醒有投资需求的人们加以防备——

　　在山东省龙口市，有人打着果蔬专业合作社的幌子，以承诺高额返利为手段忽悠被害人“入会”“入股”，在短时间内非法吸收存款近4500万元，受害人达3300余人。

　　朱总请吃饭，附赠生财之道

　　2013年7月，朱佳利在工商局注册成立了一家公司，名为四季果蔬专业合作社(以下简称四季合作社)，业务范围包括农产品收购、储藏、销售等。当时，朱佳利已过不惑之年，早年曾因犯盗窃和诈骗罪入狱。

　　龙口市西门村村民李树贵前几年打工有了些积蓄，想着钱放在银行收益太低，就在亲戚的介绍下加入了朱佳利的投资项目。如今作为受害人，李树贵对朱佳利所设骗局的煽动性记忆犹新：“当时那个姓朱的老总请我们吃大餐，让我们边吃边听他讲。”朱佳利宣称四季合作社项目是国家重点扶持项目，有下属冷库、化肥厂和8000多万元资金。通过吹嘘经营项目规模宏大、大谈经济前景等方式，他成功塑造了自己“商界精英”的形象，为四季合作社在极短时间内集聚了大量人气。

　　看到铺垫得火候差不多了，朱佳利又开始放大招——现金刺激。“吃饭的时候，朱佳利挨桌发钱。拿到现金的会员AA制承担餐费，其他人可以吃免费午餐。这时候就有很多人去问怎样才能成为会员。朱佳利说交钱就可以成为会员，不过交钱的数额不同会员级别也不一样，级别越高赚钱越多。”

　　一家实体店成了重磅“鱼饵”

　　对有意向投资的人，他三番两次请“潜在客户”去当地最上档次的凤凰大酒店吃饭，每次吃饭都会向前期入会的会员发放现金，然后再给大家洗脑，称四季合作社招募三种会员，交500元是普通会员，交1万元是银卡会员，交2.5万元是金卡会员，分别可以拿到900元、1.8万元和4.5万元的返现，投资越多回报越大，投入产出说得天花乱坠。

　　几次现场会之后，一些受害人开始踏入陷阱，并在得到第一笔返现后一发而不可收。2015年7月下旬，受害人王强抱着试试看的心理，在凤凰大酒店向朱佳利交了2.5万元“会费”，成为四季合作社的金卡会员。仅仅20天后，他就拿到了四季合作社返还的本息4.5万元，不禁大喜过望。此后，王强对该项目高回报、低风险、短周期的优势深信不疑，开始筹钱疯狂投资，并积极向亲朋好友推荐这个项目。

　　为吸引更多人上钩，朱佳利抛出准备已久的重磅“鱼饵”——一家实体店面。这家店设在龙口市芳草小区门口的街面房，有三层，主要经营木耳、蜂蜜、化肥等产品。本是一个普通的农产品销售门店，却被朱佳利包装成直销直营金牌店铺。

　　受害人周民山听朋友说自己家门口开了一家不错的农业合作社，就跟家人一起去看了看。老板介绍说，店里每一种产品都是他的果蔬合作社生产的，纯天然无污染，合作社有自己的技术顾问和专利，还在全国范围内建立起完善的销售网络，产品比市场价高销量却非常好。如果他们加入这个合作社，不仅能拿到高额返利，还能不定期收到公司赠送的农产品。面对如此“经济划算”的投资项目，周民山也未能免俗，交钱成了会员。

　　案发后，办案机关查明，该店面处于长期亏损状态，其经济状况根本无法维持正常运转，更谈不上向会员支付高额返利。

　　5万元换张废纸，发财梦碎

　　刚尝到“甜头”的王强又投资5万元变成股东，但上次的好运气却再也没有降临。等了一个多月，王强没收到一分钱返利。他哪里知道，四季合作社根本就没有上市，那些股权证都是朱佳利自行制作发放的，不过废纸一张，却骗了很多人。

　　“我等不来返利，急得不行，去找朱佳利讨说法，结果又被他气了个半死。他说股东入股后要退股，必须等到2015年10月1日以后才行，现在退股，会员返利就会减少一大半。”朱佳利的说法让王强欲哭无泪，只得天天缠着他要钱。

　　和王强一样，其他受害人也很快发现了问题：他们的投资返利不像开始那样顺利了。有的即便有返利，也不再以现金形式进行，而是开支票、打欠条、以物抵债。在给受害人画了一个发财致富的大饼吸金近4500万元后，朱佳利通过限定期限、减少支付金额等方式拖延应支付受害人的本息，直至最后分文不给。

　　四季合作社靠不断发展会员以拆东墙补西墙的方式运转，随着会员人数越来越多，资金缺口越来越大，终于运转不下去了。令办案人员感到惊讶的是，这起非法吸收公众存款骗局已然被揭穿，来报案的人却寥寥无几，远低于受害人数。甚至还有受害人不肯配合公安和检察机关的调查。与其说朱佳利对他们的“洗脑”成功，不如说是急于积累财富的心理让他们不太敢正视现实。在3300余名受害人中，有人为了凑齐“入会”“入股”资金，拿出了自己准备结婚买房的钱;有人不仅自己四处借钱，还拉着亲朋好友一起冒险。

　　2016年8月26日，龙口市检察院以朱佳利涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。该院认为，被告人朱佳利违反国家金融管理法律法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第176条之规定，依法构成非法吸收公众存款罪。龙口市法院经审理认定，朱佳利非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实充分、适用法律正确，判处被告人朱佳利有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元，依法扣押涉案赃车7辆，没收随案移送赃款人民币18.5万元，按比例发还给受害人。

　　(卢金增 王   蕾 王菲等)

　　摘自《检察日报》